Blackrock expandiendo su mercado y como empezar a invertir de forma inteligente

Feliz Martes!!

Hoy nos enfocamos en un par de notas sobre Blackrock y Apple teniendo problemas en China.

También empiezo a hablar de como invertir, inaugurando una sección en la que busco cada semana traerles la explicación de una inversión que haga y así ayudar a su conocimiento de inversiones.

Por favor contáctenme si quieren compartir sus ideas de inversión y así seguir diversificando lo mismo, solo que deben de saber que yo soy un inversionista algo conservador que busca diversificación.

Actualización de los Mercados

Resumen del día

Hoy, los tres principales índices comenzaron el día a la baja debido a datos desfavorables del sector manufacturero. Sin embargo, recuperaron terreno a lo largo de la tarde y cerraron en verde en el primer día de negociación de la segunda mitad de 2024.

Los rendimientos de los bonos del Tesoro a 10 años aumentaron hoy, aunque Wall Street mantiene su atención en los bonos a más largo plazo ante una posible victoria de Trump en noviembre.

El petróleo subió más del 2% antes del 4 de julio, ya que la AAA espera un número récord de viajeros en todo el país, lo que aumenta la demanda de gasolina.

Datos Clave:

4 de los 11 sectores cerraron en verde hoy. Tecnología (+0.76%) lideró, mientras que materiales (-1.54%) fue el sector con peor desempeño. 💚

El índice de gestores de compras (PMI) manufacturero de S&P Global mostró una modesta mejora en junio, manteniéndose en territorio de expansión. Mientras tanto, el índice manufacturero ISM cayó nuevamente en junio, marcando el 19º mes de los últimos 20 en territorio de contracción. 🏭

El gasto en construcción registró una caída mayor a la esperada en mayo, disminuyendo un 0.10% mensual y aumentando un 6.40% anual. La construcción residencial privada cayó un 0.20% durante el mes, compensada por un aumento del 2.60% en la construcción residencial pública. 🏗️

Las acciones de Teva Pharmaceuticals cayeron después de que se informara que la Comisión Federal de Comercio (FTC) está investigando a la compañía de genéricos. La FTC citó la negativa de la compañía a retirar dos docenas de patentes para sus inhaladores de asma y EPOC. 💊

Los fabricantes de vehículos eléctricos (EV) con sede en China informaron datos de entrega positivos para junio y el segundo trimestre. Nio, Li Auto, Xpeng y BYD Co. Ltd. subieron. 🔋

Floor & Decor Holdings es la última empresa bajo presión de los vendedores en corto. En su nuevo informe, Spruce Point Capital Management cuestionó la credibilidad de la administración y la estrategia general de la compañía. 📝

Las acciones de NextEra Energy Partners cayeron un 9% después de que el Royal Bank of Canada rebajara la calificación de la acción a "rendimiento del sector", citando un camino "desafiante" por delante. 🔻

Las acciones de las compañías de cruceros cayeron cuando el huracán Beryl tocó tierra como tormenta de categoría 4. 🛳️

Otros símbolos activos: $MARA (+13.65%), $TSLA (+6.05%), $CSIQ (-5.02%), $TDOC (-4.70%), $HE (-9.31%), y $CSLR(+32.14%). 🔥

DESPERTANDO INFORMADOS

Blackrock sigue su expansión para tener el control de todo y ahora se enfoca en el mercado privado adquiriendo a Preqin

El CEO de BlackRock, Larry Fink, anunció que la adquisición de la proveedora de datos Preqin permitirá a la firma aplicar su modelo de fondos indexados a los activos de rápido crecimiento. Este acuerdo, valorado en 2.55 mil millones de libras ($3.2 mil millones), impulsa a BlackRock hacia los mercados alternativos.

"Creemos que podríamos indexar los mercados privados," dijo Fink en una llamada con inversores, destacando la posibilidad de llevar los principios de indexación a estos mercados, al igual que lo hicieron con los mercados públicos.

Impulso hacia los activos alternativos

La adquisición de Preqin, basada en Londres, acelera la expansión de BlackRock en los activos alternativos, siguiendo el anuncio de la firma sobre la compra de Global Infrastructure Partners por $12.5 mil millones. Según Fink, los índices y datos promoverán "la democratización de todas las alternativas," ampliando el acceso a los activos privados en los próximos años.

Los mercados privados son la parte de más rápido crecimiento de la gestión de activos, con los activos alternativos proyectados para alcanzar casi $40 billones para finales de la década. Esta demanda creciente requiere datos relevantes, con un mercado total direccionable esperado de $18 mil millones para 2030, frente a los $8 mil millones actuales.

Transformación del mercado

Fink explicó que el auge de los datos, los benchmarks y el software de análisis de riesgos transformó los mercados públicos, haciéndolos más accesibles y aumentando la transparencia en el rendimiento y los impulsores del retorno. BlackRock pretende replicar este éxito en los mercados privados, que aún son menos maduros en términos de datos, análisis e índices.

Preqin cubre 190,000 fondos, 60,000 gestores de fondos y 30,000 inversores en mercados privados. La adquisición se espera que se cierre antes de fin de año, sujeta a aprobaciones regulatorias necesarias.

Esta estrategia permitirá a BlackRock fortalecer su posición en el mercado de datos financieros y análisis, aprovechando el crecimiento continuo de los mercados alternativos y proporcionando herramientas que faciliten la inversión y gestión en estos mercados emergentes.

Apple perdiendo terreno en China, el mismo problema de siempre de las empresas buscando el gran mercado de China

Apple implementó una campaña de descuentos agresivos en China, pero no logró evitar la pérdida de cuota de mercado. A finales de mayo, la compañía tenía el 11% del mercado chino de smartphones, aunque las ventas de iPhone aumentaron un 0.9% interanual, según un informe de UBS citado por Seeking Alpha.

David Vogt, analista de UBS, indicó que las ventas de iPhone en China se mantuvieron prácticamente planas en un mercado que creció un 11% interanual. A pesar del optimismo de algunos sobre el futuro de Apple en el ámbito de smartphones impulsados por IA, la pérdida de cuota frente a Huawei y otros fabricantes chinos representa un freno significativo para el crecimiento de Apple.

Además, las ventas de iPhone en EE.UU. cayeron un 16% mientras que el mercado general disminuyó un 10%, lo que señala una pérdida de cuota de mercado. En India, las ventas de iPhone bajaron un 7%, mientras que en Europa aumentaron un 19.5%, aunque por debajo del crecimiento del mercado del 21%.

La publicación original de esta noticia apareció en PYMNTS.com.

Wall Street Classroom Journal

WSJ - Today’s Edition - Business & Finance

• Meta Platforms bajo la lupa de la UE: La Unión Europea ha acusado a Meta Platforms de violar su nueva ley de competencia digital, alegando que el modelo de negocio de pago o consentimiento de la empresa ofrece una elección inadecuada a los usuarios.

• Empresas tecnológicas y energía nuclear: Las compañías tecnológicas están cerrando o negociando acuerdos para comprar energía nuclear directamente de las plantas, buscando satisfacer las necesidades energéticas de la inteligencia artificial. Esto podría retirar la generación estable de electricidad de las redes que sirven a otros usuarios.

• Redbox se declara en bancarrota: El propietario de la empresa de alquiler de videos Redbox ha solicitado la bancarrota después de acumular casi $1 mil millones en deudas, citando la falta de cooperación de los prestamistas para refinanciar.

• Explotación laboral en fábricas italianas: Una investigación sobre las condiciones en fábricas italianas reveló que talleres que producen artículos de cuero para Dior y Armani explotaban a trabajadores extranjeros para fabricar productos de lujo a una fracción de su precio de venta.

• Inversión en Chewy por "Roaring Kitty": Keith Gill, conocido como "Roaring Kitty", reveló una participación del 6.6% en el minorista de productos para mascotas Chewy, días después de una publicación ambigua en redes sociales que generó especulaciones sobre su próximo movimiento.

• Delta Apparel solicita la bancarrota: La empresa con sede en Duluth, Georgia, Delta Apparel, ha solicitado la bancarrota bajo el Capítulo 11 con un acuerdo en mano para vender su marca Salt Life.

• Anglo American sufre un revés: Anglo American enfrentó un posible retroceso en su plan de vender activos de carbón para la fabricación de acero después de suspender la producción en la mina Grosvenor en Queensland, Australia, debido a un incendio.

WSJ - Today’s Edition - World

• Golpe del Tribunal Supremo a la acusación de Trump: La Corte Suprema asestó un duro golpe a la acusación contra Trump por intentar subvertir las elecciones de 2020, dictaminando 6-3 que los expresidentes gozan de amplia inmunidad por sus actos en el cargo.

• Políticas de moderación de contenido en redes sociales: La alta corte determinó que las políticas de moderación de contenido de las plataformas de redes sociales pueden estar protegidas por la Primera Enmienda, pero evitó pronunciarse sobre la validez de las leyes en Texas y Florida que buscaban restringir a los gigantes de internet de suprimir el discurso de los usuarios.

• Steve Bannon cumple condena: El exasesor de Trump, Steve Bannon, se presentó en una prisión de baja seguridad en Danbury, Connecticut, para comenzar a cumplir una condena de cuatro meses por desacato al Congreso relacionado con la investigación del 6 de enero.

• Hungría asume la presidencia de la UE: Hungría asumió la presidencia de la Unión Europea por un período de seis meses, brindando al primer ministro de derecha Viktor Orban una plataforma política para promover sus puntos de vista.

• Apoyo de la OTAN a Ucrania: La OTAN establecerá un alto funcionario civil en Kyiv, como parte de varias nuevas medidas destinadas a fortalecer el apoyo a largo plazo para Ucrania, según funcionarios de EE.UU. y de la alianza.

• Estaciones de espionaje en Cuba: Imágenes satelitales muestran el crecimiento de las estaciones de espionaje electrónico en Cuba que se cree están vinculadas a China, según un informe del Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales con sede en Washington.

Links Interesantes | mi opinión

• I've visited 50 cities in Europe. London and Paris were great, but these 5 underrated locations are worth a visit (Business Insider) | Para los que planean sus vacaciones de verano (no yo) y quieran ideas de ciudades para visitar

• No soy muy fan de hacer apuestas, pero acá les dejo un video interesante y divertido que lo explica y como pasaron regulaciones en Estados Unidos para facilitar el vicio de hacer apuestas:

Martes con M de Mejor me pongo a invertir

Muchos me preguntan cómo pueden empezar a invertir, y aunque no siempre tengo una respuesta exacta, quiero dedicar un espacio en este boletín para compartir en qué estoy invirtiendo y por qué.

Voy a empezar con algo muy básico pero fundamental en inversiones: la "Tasa Libre de Riesgo". Esta tasa es esencial porque representa el rendimiento que podemos obtener sin asumir riesgos, y forma la base de cualquier inversión. Es decir, el rendimiento esperado al invertir debería ser:

Rendimiento esperado = Tasa libre de riesgo + Premio por riesgo

En México, la Tasa Libre de Riesgo está representada por los CETES (Certificados de la Tesorería de la Federación). Estos son instrumentos del gobierno mexicano que históricamente han sido muy confiables y, por lo tanto, se consideran libres de riesgo.

Formas de Invertir en CETES

1. Banco: Sus bancos probablemente pueden ofrecerte un fondo que te da un rendimiento igual a cetes

2. Fintech: Hay muchas fintech que te dan rendimientos parecidos a CETES por tener el dinero con ellos (e.g. MercadoPago)

3. Broker: Existen fondos que están en la bolsa mexicana de valores que dan los rendimientos de Cetes y puedes comprar en GBM o casa de bolsa: CETETRC

4. Cetesdirecto: Plataforma del gobierno para hacer directamente la inversión

A mi personalmente me gusta usar cetesdirecto, es muy sencillo crear tu cuenta y te da acceso directo a los rendimientos de los CETES

Cómo Funciona Cetesdirecto

1. Registro: Crear una cuenta es fácil y rápido.

2. Invertir: Selecciona el instrumento deseado. Yo suelo escoger CETES a 28 días (10.88% de rendimiento).

3. Ahorro Recurrente: Puedes configurar inversiones recurrentes para que cada quincena se transfiera dinero automáticamente de tu cuenta bancaria a CETES. Esto facilita el ahorro y la generación de rendimientos, que actualmente están en 10.88%.

Los CETES se venden en días específicos llamados días de subasta. Si inviertes en CETES a 28 días, deberás mantenerlos durante ese período para obtener el rendimiento completo. También puedes elegir la opción de reinvertir los rendimientos, lo que significa que el dinero generado al final del período se invertirá nuevamente en CETES. Si prefieres liquidez diaria, puedes seleccionar Bondia, que ofrece rendimientos muy cercanos a los CETES.

Esta inversión es excelente para obtener rendimientos seguros a corto plazo. Más adelante, exploraremos otras opciones de inversión que buscan un mayor crecimiento, incluyendo acciones y otros instrumentos alternativos.

Visualización de hoy

Meme de hoy

Canción de hoy

Conclusión y Reflexión

Es fundamental recordar la importancia de invertir de manera temprana y constante, pero también de hacerlo inteligentemente. Las inversiones seguras, como los CETES en México, pueden ser un excelente punto de partida para aquellos que recién comienzan. Estas inversiones no solo proporcionan un rendimiento garantizado, sino que también forman la base sobre la cual podemos construir portafolios más diversificados y rentables a largo plazo.

Espero que hayan disfrutado los apuntes de hoy, juntos seguiremos aprendiendo y mejorando nuestras decisiones de inversión, asegurándonos de aprovechar las oportunidades que se nos presentan mientras gestionamos los riesgos de manera efectiva.