Formas de invertir, Lavado de Dinero y Sesgo Cognitivo

Hola!

Buenos días a todos, espero tengan un buen ombligo de semana, ya de aquí en adelante todo es cuesta abajo!

Hoy también es día festivo en Estados Unidos, entonces se espera que todo vaya a estar tranquilo (incluyendo mi trabajo y la bolsa).

Hoy sinceramente creo que me divertí un poco con las noticias, espero disfruten de leerlas así como yo me divertí al hacerlas.

Actualización de los Mercados

El informe de ventas minoristas de mayo mostró un crecimiento más débil de lo esperado, con un aumento de solo 0.1% en comparación con las expectativas del 0.3%. Sin embargo, esta mala noticia para la economía fue bien recibida por los inversores, que esperan que la Reserva Federal recorte las tasas de interés más pronto que tarde. Las probabilidades de un recorte en septiembre aumentaron del 61% el lunes al 67% hoy.

Los mercados se recuperaron durante la tarde gracias a un sólido desempeño de las acciones tecnológicas, llevando al S&P 500 a su 31 récord histórico este año. El Nasdaq también cerró en un nuevo récord, mientras que el Dow subió 52 puntos.

El oro subió y los rendimientos de los bonos cayeron debido a los datos débiles del consumidor, mientras que el petróleo continuó su fuerte inicio de semana, con el crudo manteniéndose por encima de los $80 por barril.

Datos Clave:

1 USD = 18.45 MXN

Nvidia, el gigante de los semiconductores, sigue superando expectativas y ahora ha alcanzado una capitalización de mercado de $3.30 billones (trillions), convirtiéndose en la entidad pública más grande del mundo. Mientras tanto, los índices principales siguen subiendo, aunque con ciertas fluctuaciones en el camino. Aquí tienes un resumen de lo más destacado del día. 👀

• 8 de 11 sectores cerraron en verde. El sector financiero (+0.63%) lideró, mientras que los servicios de comunicación (-0.59%) quedaron rezagados. 💚

• El Banco de la Reserva de Australia mantuvo las tasas sin cambios en 4.35%, con riesgos en su pronóstico de recorte de tasas en noviembre debido a que la inflación sigue por encima del rango objetivo del 2%-3%. Por otro lado, varios oradores de la Fed de EE. UU. reiteraron la necesidad de paciencia para asegurar que la inflación esté encaminada hacia el 2%. ⏯️

• La producción industrial en EE. UU. subió un 0.90% en mayo, su mayor incremento en 10 meses, superando las expectativas del 0.40%. La utilización de capacidad también aumentó más de lo esperado, alcanzando el 78.70%, impulsada por la producción de vehículos y servicios públicos. 🏭

• Las acciones de Lennar cayeron un 5% a pesar de reportar resultados del segundo trimestre mejores de lo esperado. Los analistas señalan que las proyecciones trimestrales fueron un problema, con nuevas órdenes proyectadas a la baja debido a desafíos en el precio de viviendas. 🏘️

• NextEra Energy cayó hasta un 5% intradía tras anunciar la venta de $2 mil millones en unidades de acciones a $50 cada una.

• Rocket Lab USA subió un 13% después de firmar un acuerdo de 10 lanzamientos con la empresa japonesa de observación terrestre Synspective. 💸

• E.l.f. Beauty saltó un 9% después de que Canaccord Genuity aumentara su precio objetivo a $250, citando el fuerte crecimiento esperado para el minorista de cosméticos. 💄

• Six Flags y Cedar Fair subieron a dígitos medios tras la noticia de que su fusión se completará el 1 de julio. Six Flags pagará un dividendo especial de $1.53 por acción después del cierre del trato. 🎢

• Celsius Holdings, fabricante de bebidas energéticas, finalmente repuntó después de que Piper Sandler reiterara su calificación de overweight, con un precio objetivo que implica un aumento del 50%. 🫨

Otros símbolos activos: $HOLO (-19.96%), $PLTR (+3.20%), $CRKN (-13.46%), $MU (+3.80%), $AVTE (-14.54%) y $DELL (+5.01%). 🔥

Los analistas de banca de inversión como saben ponen precios objetivos a las acciones que analizan, les traigo algunas actualizaciones:

1. Apple (AAPL)

   • Calificación: "Buy"

   • Analista: Samik Chatterjee, JPMorgan

   • Chatterjee cree que el próximo ciclo de actualización del iPhone será especialmente fuerte gracias a las nuevas características de IA.

   • Precio objetivo: $245, incrementado desde $225.

2. Kroger (KR)

   • Calificación: Mejorado de "Market Perform" a "Outperform"

   • Analista: BMO Capital Markets

   • Los analistas son optimistas sobre las posibilidades de Kroger de comprar Albertsons. Sin embargo, incluso si la operación no se concreta, Kroger debería mantener márgenes sólidos.

   • Precio objetivo: $60, incrementado desde $58.

3. Nvidia (NVDA)

   • Calificación: "Buy"

   • Analistas: Aaron Rakers de Wells Fargo y Hans Mosesmann de Rosenblatt Securities

   • Rakers y Mosesmann están muy optimistas sobre Nvidia, con Mosesmann siendo el mayor alcista de Wall Street para la compañía.

   • Precio objetivo de Rakers: $155, incrementado desde $125.

   • Precio objetivo de Mosesmann: $200, incrementado desde $140.

4. Celsius Holdings (CELH)

   • Calificación: "Overweight"

   • Analista: Michael Lavery, Piper Sandler

   • Lavery considera que la reciente caída de las acciones ha sido exagerada y destaca el "crecimiento de ventas sostenible impulsado por el volumen" de la compañía.

   • Precio objetivo: $90.

DESPERTANDO INFORMADOS

La Generación Z le encanta invertir, no de la mejor forma, pero algo es algo. Prometo que pensaba que era una broma cuando vi esto

En los últimos años, los jóvenes inversores han acudido en masa a los mercados financieros, pero algunos de estos novatos buscan orientación en fuentes poco convencionales: las cartas del tarot y la astrología. Primero al ver esto pensaba que era una especie de meme o burla, pero al parecer tiene algo de cierto.

Faniya Nova, conocida como @blonderichwitch en TikTok, es una joven de 25 años que vive en Nueva York y utiliza astrología, tarot y su intuición para guiar sus decisiones de trading diario.

“Después de analizar el mercado, hago una tirada de una sola carta para confirmar mi decisión,” explica en un video. “Hoy saqué el As de Copas, que representa abundancia, lo cual me dio la seguridad necesaria para confiar en mi estrategia.”

El proceso parece estar funcionando, ya que Nova muestra una ganancia de casi $300 en Amazon en solo 8 minutos, y en otro video, reporta ganancias mensuales cercanas a los $6,000.

Nova es parte de una tendencia de jóvenes inversores que utilizan métodos no convencionales como ciclos lunares y astrología para tomar decisiones financieras, destacando la búsqueda de libertad financiera con un enfoque en trabajar de manera más inteligente, no más difícil.

Según un estudio reciente de Charles Schwab, la Generación Z es la más confiada en cuanto a inversiones hasta la fecha y tiene más acceso a oportunidades de inversión que cualquier otra generación anterior. La combinación de FOMO, una mentalidad YOLO y una cuenta en Robinhood facilita apostar en inversiones basadas en "vibras".

Es fácil burlarse de tales métodos como poco sofisticados, pero cuando los monos lanzando dardos a acciones pueden superar a los profesionales, tal vez no sea tan loco basar tus inversiones en el ciclo lunar (los invito a leer A Random Walk Down Wall Street).

Ahora resulta que de hecho el autor estaba equivocado (los monos obtienen más ganancias), alguien hizo un experimento de hacer selecciones aleatorias de acciones simulando “monos lanzando dardos” desde 1964 hasta 2010 creando 100 portafolios y 98 de los 100 portafolios “vencieron” el mercado.

Ahora nos ponemos serios y les presento información sobre los nuevos inversionistas

Schwab Modern Wealth Survey 2024

• Más del 60% de los estadounidenses sienten que están en una mejor posición para alcanzar sus objetivos financieros que las generaciones anteriores.

• Casi tres de cada cinco estadounidenses están invirtiendo hoy en día (me gustaría ver como se compara con México).

• La participación en inversiones es más alta entre las generaciones mayores, pero las generaciones más jóvenes están comenzando a invertir antes.

• Más de una cuarta parte de la Generación Z aprendió sobre inversiones en la escuela, significativamente más que las generaciones anteriores.

• Solo el 36% de los estadounidenses tienen un plan financiero escrito.

Según el Director de Servicios al Inversor de Charles Schwab, "nunca ha habido un mejor momento para ser inversor" y cada vez más estadounidenses están comprometidos con sus finanzas personales y toman medidas para construir riqueza a largo plazo. La disponibilidad de asesoramiento financiero, herramientas de inversión sofisticadas y contenido educativo ha hecho que la inversión sea más accesible que nunca.

Estrategias de inversión

• Buy and hold (56%) y growth investing (53%) son los enfoques más comunes.

• También están integrando innovaciones recientes como la inversión en acciones fraccionadas (37%), la direct indexing (32%), la inversión socialmente responsable (31%), los robo-advisors (28%) y la inversión temática (25%).

Aunque el acceso a la inversión y la educación ha aumentado, aún hay margen de mejora, especialmente en la planificación financiera formal. Solo el 36% de los estadounidenses tiene un plan financiero escrito, y entre los que no lo tienen, la mayoría dice que es porque no tienen suficiente dinero, es demasiado complicado o no tienen suficiente tiempo.

La Generación Z, con su confianza y acceso temprano a la educación financiera, está liderando el camino en un panorama de inversión más sofisticado (ver las fases de la luna) y accesible. Así que, aunque confiar en el tarot para las inversiones pueda parecer extraño, la verdad es que esta generación está explorando todas las herramientas como reddit y estrategias a su disposición para construir un futuro financiero sólido.

La conexión entre el Cartel de Sinaloa y Chinos o también como el crimen organizado se vuelve más creativo para lavar el dinero

Una reciente operación de la DEA ha expuesto vínculos crecientes entre el cartel de Sinaloa y el crimen organizado chino en Estados Unidos. El fiscal estadounidense Martin Estrada destacó la colaboración entre estos dos grupos, que comparten intereses mutuos en el lavado de dinero y financiamiento de operaciones de drogas.

Dos docenas de asociados del cartel de Sinaloa en Los Ángeles fueron acusados en un esquema sofisticado para lavar más de $50 millones de dinero de drogas a través de un sistema “bancario” dirigido por ciudadanos chinos en EE.UU. Según el acta de acusación, este esquema pone de manifiesto la relación cada vez más estrecha entre los carteles mexicanos y los ciudadanos chinos en EE.UU., y el sistema complejo que han desarrollado para financiar operaciones de drogas y lavar ingresos.

Anne Milgram, Administradora de la DEA, comentó: “Esta investigación muestra que el cartel de Sinaloa ha establecido una nueva asociación criminal con ciudadanos chinos que lavan dinero para los carteles”.

El esquema de lavado de dinero fue supervisado por Edgar Joel Martínez-Reyes, de 45 años, quien viajó a México en enero de 2021 para reunirse con miembros del cartel de Sinaloa y concretar un acuerdo con personas vinculadas al sistema bancario Chino. Estrada señaló que los carteles buscan mover dinero de las ventas de drogas a México de manera segura y económica, mientras que las organizaciones chinas ayudan a los ciudadanos chinos con dinero a sortear las restricciones sobre la cantidad de dinero que pueden sacar de China anualmente.

Operación 'Front Runner'

La investigación, denominada “Operación Front Runner,” se extendió de octubre de 2019 a octubre de 2023. Los agentes federales rastrearon a sospechosos mientras recolectaban bolsas de dinero de asociados del cartel en Los Ángeles.

Hasta el momento, al menos 22 de los acusados han sido arrestados o detenidos, incluyendo a uno en China y otro en México. Entre los acusados está Sai “Tommy” Zhang, inicialmente imputado en mayo de 2023 por cargos de lavado de dinero relacionado con el tráfico de drogas.

Este caso resalta cómo los carteles mexicanos y las organizaciones de lavado de dinero chinas han desarrollado sistemas complejos para mover millones de dólares en ganancias de drogas desde Estados Unidos a México, proporcionando a los ciudadanos chinos ricos acceso a grandes cantidades de efectivo.

Fuente: NBC News

Wall Street Classroom Journal

WSJ - Today’s Edition - Business & Finance

• Nvidia se convierte en la empresa más valiosa: Nvidia ha superado a Microsoft para convertirse en la empresa más valiosa de EE.UU., impulsada por la demanda de sus chips de inteligencia artificial. La valoración de Nvidia ha alcanzado los $3.335 billones, reflejando su papel crucial en la revolución de la IA.

  

• Fisker se declara en bancarrota: La startup de vehículos eléctricos Fisker se ha declarado en bancarrota después de no lograr cambiar su modelo de negocio y encontrar un salvador financiero.

• Golden Goose pospone su IPO: La compañía de moda italiana Golden Goose ha pospuesto su oferta pública inicial (IPO) debido a la volatilidad del mercado europeo, mencionando el deterioro significativo de las condiciones del mercado después de las elecciones en la UE y la convocatoria de elecciones legislativas en Francia.

WSJ - Today’s Edition - World

• Israel y Hezbollah se acercan a una guerra más amplia: Israel y la milicia libanesa Hezbollah están al borde de una guerra más amplia, mientras EE.UU. intenta frenar la expansión del conflicto en la frontera norte de Israel. El ejército israelí ha aprobado planes para una ofensiva dentro de Líbano en caso de un conflicto a mayor escala, y Hezbollah ha publicado un video mostrando vigilancia con drones de sitios sensibles dentro del territorio israelí, percibido como una advertencia de su capacidad de inteligencia.

• Putin fortalece lazos con Corea del Norte: El presidente ruso, Vladimir Putin, ha prometido un acuerdo con el líder norcoreano, Kim Jong Un, que definirá una asociación a largo plazo entre sus naciones, aumentando la cooperación económica y militar.

• Inflación en el Reino Unido baja al 2%: La inflación en el Reino Unido cayó al objetivo del 2% del Banco de Inglaterra en mayo, aumentando la probabilidad de una reducción de la tasa de interés en los próximos meses.

Links Interesantes | mi opinión

• The luxury conglomerate behind Cartier is beating LVMH at its own game (Business Insider) | La compañía detrás de Cartier, Van Cleef & Arpels y Piaget (Richemont) ha crecido espectacularmente este año (20%+ este año en su acción), sobrepasando Louis Vuitton, Moet & Chandon (LVMH).

  

   

Meme del Día

Visualización de Hoy

Nuestro pensamiento no siempre es lógico y el sesgo cognitivo puede decidir en contra de tu mejor juicio

Los sesgos cognitivos son atajos mentales que nuestro cerebro utiliza para procesar información rápidamente. Aunque pueden ser útiles en situaciones cotidianas, también pueden llevarnos a tomar decisiones erróneas o a ver el mundo de una manera distorsionada.

Algunos Sesgos Cognitivos:

1. Error de Atribución Fundamental: Tendemos a atribuir los comportamientos de los demás a su carácter, mientras que justificamos nuestros propios errores con factores externos. (Él reprobó ya que no le puso ganas, yo reprobé por culpa del profesor)

2. Sesgo de Confirmación: Buscamos y valoramos información que confirme nuestras creencias preexistentes, ignorando evidencia que las contradiga. (Enfocarte en buscar noticias que estén de acuerdo a tu punto de vista)

3. Efecto Halo: Asumimos que una característica positiva en una persona implica que tiene otras cualidades positivas, sin evidencia suficiente. (Pensar que alguien es inteligente solo porque es atractivo - lo cual es algo muuuuuy común)

4. Efecto Dunning-Kruger: Las personas menos competentes tienden a sobreestimar sus habilidades, mientras que las más competentes a menudo dudan de su capacidad. (hablamos del síndrome del impostor ayer no?)

5. Falsas Consensos: Creemos erróneamente que la mayoría de la gente piensa como nosotros. (No podía ganar Claudia, ninguno de mis conocidos votó por ella)

6. Efecto de Espejo: Tendemos a ver a los demás como homogéneos y a creer que las personas de nuestros grupos son más diversos que los de otros grupos.

7. Sesgo de Autoridad: Confiamos excesivamente en las opiniones de figuras de autoridad, sin cuestionarlas.

8. Efecto Ikea: Sobrevalorar las cosas que hemos ayudado a crear, simplemente porque hemos invertido tiempo y esfuerzo en ellas. (Este Newsletter es genial! 😢)

Entender estos sesgos nos ayuda a:

• Tomar Decisiones Más Informadas: Al ser conscientes de nuestros prejuicios, podemos tratar de mitigarlos y tomar decisiones más racionales.

• Fomentar el Pensamiento Crítico: Nos permite cuestionar nuestras creencias y las de los demás, promoviendo un pensamiento más analítico y menos reactivo.

• Mejorar las Relaciones Personales y Profesionales: Al reconocer nuestros sesgos, podemos interactuar de manera más justa y empática con los demás.

• Tomar Ventaja para Negocios: El saber como funciona el pensamiento humano nos puede ayudar a crear empresas (e.g. IKEA y todo lo que hay detrás de behavioral economics)

Cómo Combatir los Sesgos Cognitivos:

1. Educación y Conciencia: Conocer los sesgos comunes es el primer paso. Utiliza recursos y estudios para familiarizarte con ellos.

2. Reflexión Crítica: Antes de tomar decisiones importantes, cuestiona tus suposiciones y busca evidencia que las respalde o las contradiga.

3. Diversidad de Perspectivas: Escucha opiniones diferentes a las tuyas y considera puntos de vista opuestos para ampliar tu perspectiva.

4. Toma de Decisiones Informada: Utiliza datos y análisis objetivos siempre que sea posible, evitando decisiones basadas en intuiciones o en información sesgada.

Canción de hoy

Conclusión y Reflexión

Creo que hoy voy a platicar sobre mi elección de la imagen, un poco sobre como ciertos hábitos o incluso decisiones pueden desencadenar un efecto dominó, llevando a oportunidades que pueden cambiar nuestra vida por completo y que no podemos imaginar o planear.

Esto lo platico desde un punto personal, mi carrera en valuación y consultoría comenzó de una manera bastante sencilla. Un amigo me sugirió que fuéramos a Dallas a hacer una estancia profesional del Tec. En ese momento, no sabía mucho al respecto, pero decidí aplicar sin saber a que estaba aplicando. Esa decisión desencadenó que terminara trabajando en un fondo de capital privado. Y al graduarme, con el conocimiento, gusto por la valuación y con el apoyo de un profesor, terminé trabajando en Deloitte. Yo de hecho doy clases en parte gracias al apoyo de ese profesor, creo que no estaría en la posición o lugar en la que me encuentro si no hubiera sido por él.

Pero no fue solo eso. Mi curiosidad y el hábito de estar siempre abierto a nuevas oportunidades me llevaron a explorar cursos en línea y oportunidades laborales. Estos cursos eventualmente me llevaron a hacer una maestría en el MIT y también un MBA.

Nada de esto fue planeado desde el principio, realmente lo único planeado fue valerme de mis habilidades, mantenerme con la curiosidad que ya tenia y estar abierto a nuevas experiencias.

Este newsletter que estamos creando juntos también es parte de mi esfuerzo por cambiar hábitos y fomentar la adquisición de nuevos conocimientos. No solo lo hago por mí, sino también por ustedes, mis estudiantes. Quiero que vean que los hábitos que desarrollen hoy, por pequeños que parezcan, pueden tener un impacto en su futuro.

Así que, les animo a mantener una mente abierta y a seguir cultivando hábitos positivos. Nunca sabemos a dónde nos llevarán, pero una cosa es segura: cada pequeño hábito puede ser el primer dominó que desencadene una cadena de oportunidades increíbles.